Archivo de la categoría: Deudas

Dubai World renegocia deuda

Representantes del consorcio público Dubai World y de sus acreedores comenzaron hoy una reunión para renegociar una deuda cercana a US$ 22.000 millones, según informaron medios de comunicación emiratíes. La reunión, que se desarrolla en medio de fuertes medidas de seguridad en el Al Maktum Hall, del Dubai World Trade Center, en Dubái, reúne a unos 200 representantes de entidades financieras y a los del consorcio público. Representantes de las entidades financieras citados por la edición digital del diario emiratí Gulf News dijeron que no había “grandes expectativas” sobre la jornada de hoy. Se calcula que las negociaciones se prolongarán más allá de fin de año. Según informa hoy el diario emiratí “The National”, la primera misión de la reunión será la de nombrar un comité coordinador, que se cree incluirá a los bancos británicos RBS, Lloyds, HSBC y Standard Chartered, a los que Dubai World debe US$ 5.000 millones, de acuerdo con el periódico. Por parte del consorcio, el equipo estará encabezado por Aidan Birkett, que pertenece a la firma financiera Deloitte.

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Inverraz debe pagar US$60 millones

El holding de empresas de Francisco Javier Errázuriz Talavera (foto), Inverraz, deberá pagar US$ 60 millones, más intereses penales, como parte de un saldo insoluto de pasivos adeudados al banco alemán KFW, de acuerdo con un fallo de la Corte Suprema de Justicia. Esta suma había sido ya señalada por sentencia derivada de un arbitraje internacional. La Corte Suprema validó el resultado del juicio arbitral, acordado en octubre de 2007 ante la Corte de arbitraje de la Cámara de Comercio Internacional, CCI. Pero Errázuriz Talavera alegó esa vez que el máximo tribunal no aceptó la argumentación “de nuestra parte, ni tampoco la petición del propio KFW, que le había solicitado suspender la tramitación del exequatur hasta terminar la causa que se tramita en Francia, dado que el Contrato establecía que en caso de cualquier diferencia, ésta debía ser tramitada en Francia, bajo ley alemana”.

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Actitudes de Citigroup y Abu Dabi

La agencia de noticias AP informa desde Nueva York que Citigroup anunció que devolverá US$ 20.000 millones al Departamento del Tesoro, como parte del rescate financiero que recibió, y buscará con ello reducir la influencia gubernamental sobre la institución. El banco, con sede en Nueva York, fue uno de los más afectados por la crisis crediticia y por la enorme cantidad de créditos que dejaron de pagarse. Por ello, recibió ayuda financiera gubernamental por US$ 45.000 millones dentro del Programa de Alivio de Activos en Problemas (TARP, por sus siglas en inglés).

Abu Dabi salió en ayuda de Dubái, otro miembro de los Emiratos Árabes Unidos, con una inyección de US$ 10.000 millones, de los cuales US$ 4.100 millones fueron destinados al conglomerado estatal Dubai World para que pague sus deudas inmediatas. La medida era la menos esperada de todas las opciones que Dubái tenía sobre la mesa. Los cerca de US$ 60.000 millones en deudas que afectan a la principal empresa estatal, Dubai World, y la poca disposición del gobierno de Dubái a respaldar totalmente a la empresa, han afectado seriamente la credibilidad crediticia del emirato.

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Vigilante el FMI sobre Dubai

El Fondo Monetario Internacional (FMI) recibió con beneplácito la decisión del Banco Central de Dubai de ofrecer apoyo de emergencia a las entidades financieras del emirato y dijo que continuará vigilando la situación de su deuda, según la agencia de noticias Reuters. “Emiratos Árabes Unidos es una sólida economía basada en sus recursos y aplaudimos el anuncio del banco central, y saludamos su decisión de poner a disposición de los bancos una facilidad de liquidez especial adicional”, comentó el FMI. El Banco Central creó ayer una facilidad de crédito de emergencia para darle liquidez a los bancos, después de que Dubai dijera que le pedirá a los acreedores de las empresas Dubai World y Nakheel suspender los pagos de US$ 4.000 millones en deuda.

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Mayor provisión aumentaría costos

A un mes de que comience a regir la normativa que obliga a los bancos a realizar mayores provisiones, por probabilidad de impago de sus clientes, advierten que las nuevas exigencias duplicarían el costo del financiamiento, principalmente para las grandes y medianas empresas. Recuerda el periodista Julio Pizarro que en julio de 2009, la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (Sbif) emitió la circular N° 3.476, aumentando el porcentaje de las provisiones que deben realizar los bancos. Por ejemplo, si una empresa es clasificada individualmente en riesgo “A1” (la más alta calidad y que es asignada a corporaciones con ventas sobre US$ 100 millones), el banco debe resguardar 0,04% del monto solicitado. Actualmente, las entidades no provisionan este tipo de créditos. Además de elevar el costo del financiamiento, los bancos explican que podrían verse obligados a pedir más garantías a los clientes, o restringir el financiamiento a los grupos de más riesgo. La medida de mayores provisiones, también afectará las utilidades de las instituciones, ya que este mayor costo debe contabilizarse contra resultados, dicen los bancos.

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¿Qué hacer después de Dubai?

El anuncio de Dubai de que su principal brazo corporativo, Dubai World, congelará por seis meses su deuda, ha caído como un balde de agua fría para los mercados que ya pensaban haber dejado atrás lo peor de la crisis económica. Ahora la duda de que el Emirato, considerado uno de los países más ricos del mundo, no pueda cumplir con sus obligaciones está sembrada. Pero ¿por qué no lo vieron venir? Dubai World y su brazo inmobiliario Nakheel ya arrastraban problemas. El grupo, controlado por el Sultán Bin Sulayem, ha vivido una lenta reestructuración y no ha logrado reducir su deuda. Sin embargo, hasta el miércoles en la mañana, los inversionistas estaban confiados en que las empresas estatales cumplirían sus compromisos, incluyendo los US$ 4.000 millones que la inmobiliaria Nakheel debía pagar a mediados de diciembre. Incluso, a principios de este mes, el Sheikh Mohammed Bin Rashid Al Maktoum, el Mandatario de Dubai, prometió públicamente su respaldo a los compromisos del grupo económico. En última instancia, había la convicción que Abu Dabi, la capital de los Emiratos Árabes Unidos, con un fondo soberano por US$ 630 mil millones, saldría en rescate del estado y sus empresas. Sin embargo, hasta ahora esta creencia parece haber sido errónea. Ver más.

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Más créditos y menos morosidad

SibfsuperbancosPor segundo mes consecutivo, la actividad bancaria mostró resultados positivos, dejando atrás las caídas del primer semestre de este año, según cifras de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (Sbif), que confirmó que los préstamos totales subieron 0,58% en septiembre, impulsados principalmente por los préstamos hipotecarios, que crecieron 1,1% en el mes.

Mientras la cartera con morosidad de 90 días, o más, cerró con una baja de 1,62% y los indicadores de riesgo registraron una estabilización. Lo anterior permitió a los bancos reducir sus gastos en provisiones por incumplimiento de pago en 14%. “Los datos reportados durante septiembre confirman el inicio de la normalización de la actividad crediticia. En cuanto a la oferta, nuestra estimación apunta a un proceso gradualmente expansivo de las colocaciones”, señaló Banchile. Respecto de las utilidades, crecieron 6,72%, acumulando a septiembre cerca de US$ 1.565 millones. La analista de WAC Research, Natalia Aránguiz, explica que las ganancias se beneficiaron del aumento en los ingresos por inversión financiera, o tesorería, y de un menor gasto en provisiones, lo que compensó la caída en los ingresos por intereses de créditos. Por institución, el Banco Santander se mantuvo en el primer lugar en utilidades y colocaciones. Le siguen Banco de Chile y BCI.

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