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Tribunal suizo mantiene secreto

La agencia alemana de noticias DPA informó desde Berna que el Tribunal Federal Administrativo suizo prohibió la entrega de documentos bancarios a las autoridades estadounidenses, manteniendo la confidencialidad o secreto bancario.

Así reaccionó la justicia suiza al pedido del Departamento de Justicia y las autoridades fiscales de Estados Unidos, que habían solicitado al UBS el acceso a datos de clientes norteamericanos que tienen cuentas no declaradas.

Según medios estadounidenses, el pedido afecta a 32.000 cuentas en efectivo, y a 20.000 en acciones, por un monto total de casi US$ 15.000 millones.

Con esto, la medida del tribunal suizo afecta concretamente tanto un acuerdo sellado entre el UBS y las autoridades impositivas norteamericanas (por datos de hasta 300 clientes norteamericanos), así como datos nuevos de otras 52.000 cuentas del banco suizo.

Según el tribunal, hay ocho demandas contra la decisión de la supervisora financiera suiza de entregar los datos.

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E.U. pide que banco suizo UBS revele identidad de ‘cuentas secretas ilegales’

ubsLa justicia estadounidense exigió que el banco suizo UBS revele al fisco la identidad de cerca de 52.000 clientes estadounidenses, titulares de cuentas secretas ilegales, que representan unos US$ 14.800 millones en activos.

El Departamento de Justicia estadounidense anunció que había presentado una demanda contra UBS en Miami (Florida, sudeste), para que un juez obligue al banco suizo a revelar esta información.

La demanda tuvo lugar después del anuncio de un acuerdo entre UBS y las autoridades estadounidenses, según el cual UBS aceptó pagar US$ 780 millones para saldar un caso de evasión fiscal, y se comprometió a revelar las identidades de los clientes a los que ayudó a evadir el fisco.

El banco suizo UBS rechazó hoy el pedido del gobierno estadounidense. Dijo que el pedido del fisco “concierne informaciones que involucran a una cantidad sustancial de cuentas secretas en poder de estadounidenses en el UBS en Suiza, cuya información está protegida por las leyes suizas”.

El ministro suizo de Finanzas, Hans-Rudolf Merz, declaró que UBS transmitiría información sobre 250 a 300 clientes norteamericanos del banco, asegurando que “el secreto bancario se mantiene intacto”.

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Secreto bancario Vs ingreso a la OCDE

siiEl gobierno buscará flexibilizar el secreto bancario que protege a las cuentas corrientes, de ahorros y los depósitos de personas y empresas, secreto que sólo puede levantarse por orden judicial.

El Ejecutivo quiere ampliar a la autoridad administrativa el acceso a información bancaria, con fines tributarios, en respuesta a la principal exigencia que mantiene la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OCDE) para visar el ingreso de Chile, según confirmó a Pamela Jimeno la representante oficial ante la entidad, Karen Poniachik.

Se trata de permitir que el Servicio de Impuestos Internos (SII) acceda a información sobre depósitos a plazo, cuentas corrientes y de ahorro, pudiendo pedir el levantamiento del secreto bancario sin investigación y orden judicial en curso.

Esto, porque el Código Tributario faculta al director del SII a examinar cuentas corrientes, pero sólo cuando investiga infracciones a las leyes tributarias sancionadas con pena corporal. Para otros fines está prohibido.

Pero ahora, lo que se busca, es que el SII pueda abrir esas cuentas e intercambiar información con la OCDE.

“El Ministerio de Hacienda y el SII estamos evaluando las distintas opciones para flexibilizar el acceso a la información bancaria en materia tributaria, y estamos conversando con el sector privado. Este tema se ha planteado en todo el proceso de negociación con la OCDE y las más altas autoridades, desde Angel Gurría (secretario general) hacia abajo, y nos hicieron ver desde el primer día que es crucial para concretar nuestro ingreso a la organización”, afirma Karen Poniachik.

Y añade que no sería ese su único beneficio. “Si no hemos avanzado en los acuerdos de doble tributación con Australia y Estados Unidos es sólo por este tema”, dice.

Poniachik admite que no es un tema fácil, “pero para el gobierno, los beneficios y las ventajas de pertenecer a la OCDE son considerablemente mayores a lo que nos significa mantener el statu quo de esa reserva bancaria”.

El ingreso de Chile a la OCDE es una de las metas más ambiciosas en materia de relaciones exteriores de la Presidenta Bachelet y también por razones económicas: pertenecer al selecto club OCDE facilita el intercambio comercial y mejora la posición del país para acceso a financiamiento externo.

El rechazo del empresariado radica en que levantar el secreto bancario por decreto vulnera la garantía constitucional básica de respeto a la privacidad, y abre el incentivo perverso de llevar las cuentas al mercado informal o al exterior; y una vez que la autoridad administrativa tiene libertad de consulta, la información puede llegar al poder político.

“Autoridad administrativa es el SII, pero también las superintendencias y las subsecretarías”, alega un fiscal de la banca.

Cómo el gobierno va a modificar la norma, no lo detalla Poniachik. Pero abogados de los bancos más importantes coinciden en que, al tratarse de un cambio legal, la única opción es ir con un proyecto de Ley al Congreso.

Un cambio administrativo podría correr la misma suerte que la polémica Resolución 120 de diciembre de 2004, que dictó el SII para obligar a los bancos a informar las operaciones de sus clientes sobre US$ 10.000 desde y hacia el exterior.

Los bancos se defendieron, la disposición fue desestimada dos veces en Tribunales y hoy espera fallo en la Corte Suprema.

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